Правила внутреннего контроля в отношении предотвращения отмывания денежных средств и финансирования терроризма сервиса Multixchange

Внутренний контроль
Разработаны строгие процедуры для соответствия нормативным требованиям. Они включают:

  • идентификацию клиентов и проверку предоставленных данных;особый режим работы с политически значимыми лицами (ПЗЛ);
  • выявление необычных транзакций и подготовку отчетов о подозрительной активности (SAR);
  • хранение документации клиента и истории операций.

Сотрудник по соблюдению нормативов

Уполномоченный сотрудник отвечает за реализацию Политики ПОД/ФТ. Его обязанности включают:

  • разработку и обновление внутренних процедур;сбор и анализ информации о клиентах;
  • расследование подозрительных транзакций;
  • взаимодействие с правоохранительными органами.

Обучение персонала

Все сотрудники проходят обучение по ПОД/ФТ, которое обновляется регулярно. Новые сотрудники получают инструктаж до начала работы.

 

Процедуры верификации:

  • Клиенты проходят проверку KYC перед началом сотрудничества. Для физических лиц проверяются личность, документы и соответствие санкционным спискам. Юридические лица проходят усиленную проверку.

 

Мониторинг и оценка рисков:

  • Используется система мониторинга транзакций для выявления необычной активности. Уровень проверки определяется профилем риска клиента (низкий, средний, высокий).

 

Хранение данных:

  • Документы хранятся не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом.

 

Как работает процесс проверки?

 

Идентификация клиента:

  • Клиент предоставляет документы, подтверждающие личность (паспорт, водительские права и т. д.) и адрес проживания (счета за коммунальные услуги, банковские выписки).

 

Селфи с документом:

  • Требуется фотография клиента с документом и листом бумаги, содержащим текст: «Я подтверждаю свою личность на платформе Multixchange».

 

Проверка юридических лиц:

  • Владельцы бизнеса предоставляют учредительные документы, данные о бенефициарах и другие сведения.

Особенности работы с клиентами

При подозрительных транзакциях сотрудники имеют право запросить дополнительные документы. Если клиент не предоставляет необходимые данные или нарушает правила, доступ к сервису может быть ограничен. Платформа не несет ответственности за ошибки клиентов, такие как указание неверных реквизитов или задержки платежей.

 

Защита данных

Вся информация о клиентах хранится в соответствии с политикой конфиденциальности. Данные используются только для внутренних целей и не передаются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

 

Ответственность клиента

Клиент обязуется:

  • предоставлять достоверные данные;немедленно сообщать о подозрительной активности;соблюдать законы своей страны и платформы;самостоятельно уплачивать налоги.

 

Изменения в политике

 

Платформа оставляет за собой право вносить изменения в Политику ПОД/ФТ без предварительного уведомления. Обновленные правила вступают в силу сразу после публикации.

 

Исключительные случаи

 

Стороны освобождаются от ответственности за невыполнение обязательств в случае форс-мажора: стихийных бедствий, военных действий, санкций, сбоев в работе систем и других непредвиденных обстоятельств.

Теперь вы знаете основные принципы работы платформы и требования к пользователям. Соблюдение этих правил гарантирует безопасность и прозрачность всех операций.